AVANT D'INVESTIR

•  Épargner avec les prélévements automatiques
• Cotiser dans un un CELI, CELIAPP, REER, etc.
• Acheter une première maison
• Acheter une résidence secondaire
• Obtenir un prêt hypothécaire
• Transférer un placement 
• Changer d'institution financière
• Rééquilibrer votre portefeuille
• Établir un budget
• Éliminer  les dettes 

Discutez-en avec votre conseillère en sécurité financière ! 

Un plan financier est un outil précieux qui vous aide à structurer vos finances et à prendre des décisions éclairées pour atteindre vos objectifs. 

 1. Évaluation de la situation financière actuelle : Cela inclut un examen de vos revenus, dépenses, actifs et passifs. Cela vous aide à comprendre où vous en êtes financièrement.

2. Objectifs financiers : Vous définissez des objectifs clairs, comme épargner pour une maison, préparer votre retraite, financer les études de vos enfants ou voyager.

3. Stratégies d'épargne et d'investissement : Le plan inclut des recommandations sur la manière d'épargner et d'investir votre argent pour atteindre vos objectifs. Cela peut inclure des comptes d'épargne, des investissements en actions, des obligations, etc.

4. Gestion des dettes : Si vous avez des dettes, le plan peut inclure des stratégies pour les rembourser efficacement.

5. Préparation à la retraite : Une section importante du plan peut se concentrer sur la manière de vous préparer financièrement pour la retraite, en tenant compte de vos besoins futurs.

6. Assurance et protection : Le plan peut également aborder la nécessité d'assurances (comme l'assurance vie ou l'assurance invalidité) pour protéger vos actifs et votre famille.

7. Suivi et ajustements : Un bon plan financier n'est pas statique. Il doit être régulièrement révisé et ajusté en fonction de l'évolution de votre situation financière et de vos objectifs.